一、非法bet365 新規登録キャンペーン的定义及有关法律责任规定

（一）非法bet365 新規登録キャンペーン的定义和基本特征

根据《最高人民法院关于审理非法bet365 新規登録キャンペーン刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法bet365 新規登録キャンペーン是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法bet365 新規登録キャンペーン行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收bet365 新規登録キャンペーン；

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收bet365 新規登録キャンペーン。

（二）非法bet365 新規登録キャンペーン人的法律责任

我国《刑法》中，非法bet365 新規登録キャンペーン根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条bet365 新規登録キャンペーン诈骗罪。

《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯bet365 新規登録キャンペーン诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

（三）参与非法bet365 新規登録キャンペーン,法律不保护,政府不买单

根据我国法律法规，因参与非法bet365 新規登録キャンペーン活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法bet365 新規登録キャンペーン活动的其它任何单位。bet365 新規登録キャンペーン款的清退应根据清理后剩余的资金，按照bet365 新規登録キャンペーン人参与的比例给予统一的清退。经人民法院执行，bet365 新規登録キャンペーン者仍不能清退bet365 新規登録キャンペーン款的，应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会公众参与非法bet365 新規登録キャンペーン，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。

（四）去不正规的理财公司工作要慎重，做业务员也是有风险的

根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法bet365 新規登録キャンペーン刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法bet365 新規登録キャンペーン共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

二、非法bet365 新規登録キャンペーン的表现形式及常见手段

（一）非法bet365 新規登録キャンペーン主要表现形式

非法bet365 新規登録キャンペーン活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法bet365 新規登録キャンペーン。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

3、通过认领股份、入股分红进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法bet365 新規登録キャンペーン。

（二）四个常见手法

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与bet365 新規登録キャンペーン，非法bet365 新規登録キャンペーン人在bet365 新規登録キャンペーン初期往往按时足额兑现承诺本息，待bet365 新規登録キャンペーン达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使bet365 新規登録キャンペーン参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法bet365 新規登録キャンペーン参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，bet365 新規登録キャンペーン规模不断扩大。

（三）典型非法bet365 新規登録キャンペーン活动“四部曲”

第一步：画饼。非法bet365 新規登録キャンペーン人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把bet365 新規登録キャンペーン参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法bet365 新規登録キャンペーン人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法bet365 新規登録キャンペーン人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法bet365 新規登録キャンペーン人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，bet365 新規登録キャンペーン金额越滚越大。

第四部：跑路。非法bet365 新規登録キャンペーン人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。bet365 新規登録キャンペーン参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

（四）非法bet365 新規登録キャンペーン常见套路

非法bet365 新規登録キャンペーン违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗，达到非法bet365 新規登録キャンペーン目的，通常采取以下手段骗取群众信任。

1、装点公司门面，营造实力假象。不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。

2、编造bet365 新規登録キャンペーン项目，打消群众疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为bet365 新規登録キャンペーン理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3、混淆bet365 新規登録キャンペーン概念，常人难以判断。不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、bet365 新規登録キャンペーン基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新bet365 新規登録キャンペーン工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众bet365 新規登録キャンペーン。

4、承诺高额回报，编造“致富”神话。高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移bet365 新規登録キャンペーン，携款潜逃。

三、如何防范非法bet365 新規登録キャンペーン

（一）如遇以下情形向公众bet365 新規登録キャンペーン的，务必提高警惕：

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

2、以境外bet365 新規登録キャンペーン股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3、以bet365 新規登録キャンペーン养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5、以bet365 新規登録キャンペーン虚拟货币、区块链等为幌子的；

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

7、在街头、商场、超市等发放bet365 新規登録キャンペーン理财等内容广告传单的；

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9、“bet365 新規登録キャンペーン、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳bet365 新規登録キャンペーン款的。

（二）防范非法bet365 新規登録キャンペーン的“四看三思等一夜”法

四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与bet365 新規登録キャンペーン主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜。遇到相关投资bet365 新規登録キャンペーン类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

（三）规避非法bet365 新規登録キャンペーン陷阱的“三要、三不要”

一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！

二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是bet365 新規登録キャンペーン骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险bet365 新規登録キャンペーン！

三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”bet365 新規登録キャンペーン！

（四）规避非法bet365 新規登録キャンペーン陷阱的“三看三思”法

三看：

一看是否取得金融监管部门（如人民银行、银保监会、证监会等）的批准文书，并向监管部门核实真伪；

二看bet365 新規登録キャンペーン理财产品是否在批准的经营范围内；

三看bet365 新規登録キャンペーン投向领域是否真实、安全、可靠。

三思：

一思是否真正了解该产品及市场行情；

二思bet365 新規登録キャンペーン收益是否符合市场经营规律；

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

（五）谨慎投资，严防非法bet365 新規登録キャンペーン陷阱

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险；二是不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订bet365 新規登録キャンペーン理财协议，不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条；购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。四是注意保护个人信息，关注政府部门发布的非法bet365 新規登録キャンペーン风险提示，遇到涉嫌非法bet365 新規登録キャンペーン行为及时举报投诉。

四、有关注意事项

（一）金融业是特许经营行业，必须持牌经营

俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准，从事特定的金融业务的许可证，由人民银行、银保监会、证监会颁发。必须经许可才可开展的金融业务主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。资产管理业务，属于金融业务范畴，必须持牌经营，必须纳入金融监管。居民如有理财需求，应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产bet365 新規登録キャンペーン公司等持牌金融机构发行的资产管理产品等。未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。

（二）bet365 新規登録キャンペーン“虚拟货币”“区块链”靠谱吗？

一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法bet365 新規登録キャンペーン、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

1、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目bet365 新規登録キャンペーン额度，可以代为bet365 新規登録キャンペーン，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

2、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“bet365 新規登録キャンペーン周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

3、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法bet365 新規登録キャンペーン、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和bet365 新規登録キャンペーン理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

（三）消费返利这种模式可以参与吗？

近期，一些第三方平台打着“创业”“创新”的旗号，以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此吸引消费者、商家投入bet365 新規登録キャンペーン。此类“消费返利”不同于正常商家返利促销活动，存在较大风险隐患：

1、高额返利难以实现。返利bet365 新規登録キャンペーン主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用，多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益，bet365 新規登録キャンペーン运转和高额返利难以长期维系。

2、bet365 新規登録キャンペーン安全无法保障。一些平台通过线上、线下途径，以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家bet365 新規登録キャンペーン，大量bet365 新規登録キャンペーン由平台控制，存在转移bet365 新規登録キャンペーン、卷款跑路的风险。

3、运营模式存在违法风险。一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报，授意或默许会员、加盟商虚构商品交易，直接向平台缴纳一定比例费用，谋取高额返利，平台则通过此方式达到快速吸收公众bet365 新規登録キャンペーン的目的。部分平台还采用传销的手法，以所谓“动态收益”为诱饵，要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获取提成。平台及参与人员的上述行为具有非法bet365 新規登録キャンペーン、传销等违法行为的特征。

此类平台运作模式违背价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法bet365 新規登録キャンペーン不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众和商家提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。

（四）养老领域非法bet365 新規登録キャンペーン有哪些？

一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义，承诺高额回报，以向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，实施侵害老年人合法权益的非法bet365 新規登録キャンペーン、传销等犯罪，给老年人造成严重财产损失。此类活动不同于正常养老服务，存在较大风险隐患：

1、高额返利无法实现。返利bet365 新規登録キャンペーン主要来源于老年人缴纳的费用，属于拆东墙补西墙。多数养老服务机构、企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益，bet365 新規登録キャンペーン运转难以持续维系，高额返利仅为欺诈噱头。

2、bet365 新規登録キャンペーン安全无法保障。一些养老服务机构明显超过床位供给能力承诺服务，或超出可持续盈利水平承诺还本付息，并以办理“贵宾卡”、“会员卡”、“预付卡”等名义，向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值，吸收公众bet365 新規登録キャンペーン。大量来自公众的bet365 新規登録キャンペーン未实施有效监管，由发起机构控制，存在转移bet365 新規登録キャンペーン、卷款跑路的风险。

3、健康需求无法满足。一些企业通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游，以及电话推销、上门推销、网络销售等形式，向老年人进行虚假或者引人误解的商业宣传，推销所谓“保健品”，因“保健品”概念无法律定位，经常被采用偷梁换柱、偷换概念的手法，与合法注册批准的药品、医疗器械、保健食品等进行混同，骗取消费者信任，但所声称的保健功能未经科学评价和审批，往往不具备保健功能，甚至贻误病情。

4、运营模式存在违法风险。一些养老服务机构销售虚构的养老公寓、养老山庄，或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义，承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金。部分企业不具有销售商品的真实内容或者不以销售商品为主要目的，而是以免费旅游、赠送实物、养生讲座等欺骗、诱导方式，采取商品回购、寄存代售、消费返利等方式非法吸收公众资金。相关机构及参与人员的上述行为存在非法bet365 新規登録キャンペーン等风险。

按照有关规定，组织实施非法bet365 新規登録キャンペーン应承担相应责任，参与非法bet365 新規登録キャンペーン风险自担。请广大老年人和家属提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，自觉远离非法bet365 新規登録キャンペーン和传销，防止利益受损。如发现涉嫌违法犯罪线索，可积极向有关部门举报。

（五）“炒汇理财”是靠谱的bet365 新規登録キャンペーン渠道吗？

目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类：

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引bet365 新規登録キャンペーン者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致。

第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”。这些平台资金并未依法购汇并汇至境外bet365 新規登録キャンペーン，而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。例如，部分平台就是其客户的交易对手方。新手往往能够获得较高的收益，但bet365 新規登録キャンペーン者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。

第三类是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新bet365 新規登録キャンペーン者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克（http：//walkert.cc）声称“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，bet365 新規登録キャンペーン者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时bet365 新規登録キャンペーン者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批bet365 新規登録キャンペーン者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。

（六）个人bet365 新規登録キャンペーン私募基金需要注意哪些？

bet365 新規登録キャンペーン前，建议到中国证券bet365 新規登録キャンペーン基金业协会网站(http://gs.amac.org.cn)查询该私募基金公司是否登记，该私募产品是否备案。

同时，购买私募产品必须符合法定合格bet365 新規登録キャンペーン者条件，具备相应风险识别能力和风险承担能力，bet365 新規登録キャンペーン者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。单只私募基金产品的bet365 新規登録キャンペーン金额不低于100万元。实际bet365 新規登録キャンペーン这只私募产品的总人数不能超过200人。私募产品不能向不特定对象销售。

所以遇到以下情形请注意：

1、如果你投个5万元就买到了私募产品，那一定是遇到骗子了；

2、如果你接到一个陌生推销电话或者短信，或者看到宣传单，然后买的私募产品，那一定是骗子；

3、如果有人拉你免费旅游 ，然后在度假酒店开bet365 新規登録キャンペーン报告会，从此搭上了私募的幸福便车，那么你上当了！

（2022年防范非法bet365 新規登録キャンペーン宣传）